Сборник документов по противодействию отмыванию денег и финансированию терроризма

В новый сборник вошли следующие документы

1. Федеральный закон "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" от 07.08.2001 N 115-ФЗ с изменениями и дополнениями от 01.04.2025 N 41-ФЗ, от 07.04.2025 N 67-ФЗ, от 21.04.2025 N 81-ФЗ, от 21.04.2025 N 88-ФЗ, от 23.05.2025 N 105-ФЗ, вступ. в силу 01.06.2025, 01.07.2025, 21.07.2025, 20.08.2025 и 01.10.2025.
   
   
2. Постановление Правительства РФ от 14.07.2021 N 1188 (ред. от 26.10.2022) "Об утверждении требований к правилам внутреннего контроля, разрабатываемым адвокатами, нотариусами, доверительными собственниками (управляющими) иностранной структуры без образования юридического лица, исполнительными органами личного фонда, имеющего статус международного фонда (кроме международного наследственного фонда), лицами, осуществляющими предпринимательскую деятельность в сфере оказания юридических или бухгалтерских услуг, аудиторскими организациями и индивидуальными аудиторами"
   
   
3. Постановление Правительства РФ от 11.02.2025 N 131 (ред. от 29.05.2025) "Об утверждении Правил передачи информации в Федеральную службу по финансовому мониторингу адвокатами, доверительными собственниками (управляющими) иностранной структуры без образования юридического лица, исполнительными органами личного фонда (кроме наследственного фонда), в том числе международного личного фонда (кроме международного наследственного фонда), лицами, осуществляющими предпринимательскую деятельность в сфере оказания юридических или бухгалтерских услуг, лицами, осуществляющими майнинг цифровой валюты (в том числе участниками майнинг-пула), лицами, организующими деятельность майнинг-пула, нотариусами, аудиторскими организациями и индивидуальными аудиторами и направления Федеральной службой по финансовому мониторингу запросов указанным лицам"
   
   
4. Постановление Правительства РФ от 19.02.2022 N 219 (ред. от 29.05.2025) "Об утверждении Положения о контроле (надзоре) в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения"
   
   

5. Постановление Правительства РФ от 29.05.2014 N 492 (ред. от 29.05.2025) "О квалификационных требованиях к специальным должностным лицам, ответственным за реализацию правил внутреннего контроля, а также требованиях к подготовке и обучению кадров, идентификации клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма и признании утратившими силу некоторых актов Правительства Российской Федерации" с изм. и доп., вступ. в силу с 22.03.2022

6. Приказ Росфинмониторинга от 20.05.2022 N 100 (ред. от 29.12.2022) "Об утверждении требований к идентификации клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев, в том числе с учетом степени (уровня) риска совершения подозрительных операций" с изм. и доп., вступ. в силу с 01.09.2024
   
   
7. Приказ Росфинмониторинга от 08.02.2022 N 18 (ред. от 14.06.2024) "Об утверждении Особенностей представления в Федеральную службу по финансовому мониторингу информации, предусмотренной Федеральным законом от 7 августа 2001 г. N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"
   
   
8. Приказ Росфинмониторинга от 20.07.2020 N 175 (ред. от 29.04.2025) "Об утверждении Порядка ведения личного кабинета, а также Порядка доступа к личному кабинету и его использования" с изм. и доп., вступ. в силу с 01.12.2022
   
   
9. Приказ Росфинмониторинга от 03.08.2010 N 203 (ред. от 01.11.2010) "Об утверждении положения о требованиях к подготовке и обучению кадров организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"
   
   
10. Приказ Росфинмониторинга от 23.12.2024 N 333 "Об определении удостоверяемых нотариусом сделок, предусмотренных подпунктом 2 пункта 1 статьи 7.1 Федерального закона от 7 августа 2001 г. N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"

Изменения вступающие в силу в 2025г. выделены жирным шрифтом!

Книга формата А4 собрана на металлическую пружину.

Текст напечатан крупным шрифтом на белой бумаге, 80 г/м2, печать цифровая.
Издание содержит 240 страниц. 

ФЕДЕРАЛЬНЫЙ ЗАКОН

«О ПРОТИВОДЕЙСТВИИ ЛЕГАЛИЗАЦИИ (ОТМЫВАНИЮ)

ДОХОДОВ, ПОЛУЧЕННЫХ ПРЕСТУПНЫМ ПУТЕМ,

И ФИНАНСИРОВАНИЮ ТЕРРОРИЗМА» ................................................................................. 7

Глава I. Общие положения.................................................................................................................. 8

Статья 1. Цели настоящего Федерального закона.................................................................... 8

Статья 2. Сфера применения настоящего Федерального закона............................................ 8

Статья 3. Основные понятия, используемые в настоящем Федеральном законе.................. 9

Глава II. Предупреждение легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, финансирования терроризма, экстремистской деятельности и финансирования распространения оружия массового уничтожения......................................................................................................... 16

Статья 4. Меры, направленные на противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма, экстремистской деятельности и финансированию распространения оружия массового уничтожения.................................... 16

Статья 5. Организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом.................................................................................................................................. 19

Статья 6. Операции с денежными средствами или иным имуществом, подлежащие обязательному контролю....................................................................................................................................... 21

Статья 6.1. Обязанности юридического лица по раскрытию информации о своих бенефициарных владельцах.................................................................................................................................... 37

Статья 7. Права и обязанности организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом................................................................................................................ 38

Статья 7.1. Права и обязанности иных лиц............................................................................... 86

Статья 7.1-1. Предоставление информации организаторами торговли, клиринговыми организациями, центральными контрагентами и профессиональными участниками рынка ценных бумаг, осуществляющими деятельность исключительно по инвестиционному консультированию........................................................................................................................................................ 89

Статья 7.2. Права и обязанности кредитных организаций, филиалов иностранных банков и организаций федеральной почтовой связи при осуществлении безналичных расчетов и переводов денежных средств........................................................................................................................ 90

Статья 7.3. Обязанности организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, при приеме на обслуживание и обслуживании некоторых категорий лиц........................................................................................................................................................ 93

Статья 7.4. Дополнительные меры противодействия финансированию терроризма и экстремистской деятельности..................................................................................................... 95

Статья 7.5. Права и обязанности организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, при приеме на обслуживание и обслуживании организаций и физических лиц, включенных в перечни организаций и физических лиц, связанных с терроризмом или с распространением оружия массового уничтожения, составляемые в соответствии с решениями Совета Безопасности ООН........................................................... 97

Статья 7.6. Информирование о группах риска совершения юридическими лицами (за исключением кредитных организаций, филиалов иностранных банков, государственных органов и органов местного самоуправления) (индивидуальными предпринимателями), зарегистрированными в соответствии с законодательством Российской Федерации, подозрительных операций и использование кредитными организациями, филиалами иностранных банков данной информации........................................................................................................................................................ 101

Статья 7.7. Права и обязанности кредитных организаций, филиалов иностранных банков при приеме на обслуживание и обслуживании клиентов - юридических лиц (индивидуальных предпринимателей), зарегистрированных в соответствии с законодательством Российской Федерации, в зависимости от отнесения их к группам риска совершения подозрительных операций........................................................................................................................................................ 102

Статья 7.8. Права и обязанности Центрального банка Российской Федерации, кредитных организаций, филиалов иностранных банков, юридических лиц (индивидуальных предпринимателей) при пересмотре высокой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций и оснований для применения мер в связи с отнесением Центральным банком Российской Федерации юридических лиц (индивидуальных предпринимателей) к группе высокой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций.......................................................... 107

Глава II.1. Особенности организации оператором платформы цифрового рубля, участниками платформы цифрового рубля деятельности по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма, экстремистской деятельности и финансированию распространения оружия массового уничтожения........ 110

Статья 7.9. Права и обязанности оператора платформы цифрового рубля........................... 110

Статья 7.10. Дополнительные права и обязанности оператора платформы цифрового рубля в случаях передачи распоряжений пользователей платформы цифрового рубля (плательщиков, получателей) непосредственно оператору платформы цифрового рубля........................... 114

Статья 7.11. Права и обязанности участников платформы цифрового рубля..................... 116

Статья 7.12. Информационное взаимодействие оператора платформы цифрового рубля и уполномоченного органа.......................................................................................................... 120

Статья 7.13. Права и обязанности пользователя платформы цифрового рубля или его представителя............................................................................................................................ 120

Статья 7.14. Обжалование решений оператора платформы цифрового рубля об отказе в совершении операций с цифровыми рублями............................................................................................. 121

Глава III. Организация деятельности по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма, экстремистской деятельности и финансированию распространения оружия массового уничтожения............................................ 123

Статья 8. Уполномоченный орган.............................................................................................. 123

Статья 8.1. Предоставление уполномоченным органом информации в целях противодействия коррупции.................................................................................................................................. 129

Статья 9. Представление информации и документов............................................................ 129

Статья 9.1. Контроль (надзор) в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма, экстремистской деятельности и финансированию распространения оружия массового уничтожения................................. 130

Глава IV. Международное сотрудничество в сфере борьбы с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, финансированием терроризма, экстремистской деятельности и финансированием распространения оружия массового уничтожения........................................ 134

Статья 10. Обмен информацией и правовая помощь............................................................. 134

Статья 10.1. Информирование компетентных органов иностранных государств о запрете отдельным категориям лиц открывать и иметь счета (вклады), хранить наличные денежные средства и ценности в иностранных банках, расположенных за пределами территории Российской Федерации, владеть и (или) пользоваться иностранными финансовыми инструментами 135

Статья 10.2. Международное сотрудничество в сфере борьбы с финансированием терроризма и финансированием распространения оружия массового уничтожения................................ 136

Статья 11. Признание приговора (решения), вынесенного судом иностранного государства 136

Статья 12. Утратила силу......................................................................................................... 137

Глава V. Заключительные положения............................................................................................. 138

Статья 13. Ответственность за нарушение настоящего Федерального закона................... 138

Статья 14. Прокурорский надзор............................................................................................. 139

Статья 15. Обжалование действий уполномоченного органа и его должностных лиц...... 139

Статья 16. Вступление в силу настоящего Федерального закона........................................ 139

Статья 17. Приведение нормативных правовых актов в соответствие с настоящим Федеральным законом....................................................................................................................................... 139

Постановление Правительства РФ от 14.07.2021 N 1188 (ред. от 26.10.2022)

"Об утверждении требований к правилам внутреннего контроля, разрабатываемым адвокатами, нотариусами, доверительными собственниками (управляющими) иностранной структуры без образования юридического лица, исполнительными органами личного фонда, имеющего статус международного фонда (кроме международного наследственного фонда), лицами, осуществляющими предпринимательскую деятельность в сфере оказания юридических или бухгалтерских услуг, аудиторскими организациями и индивидуальными аудиторами"............................................................................................................................................................. 140

Требования к правилам внутреннего контроля, разрабатываемым адвокатами, нотариусами, доверительными собственниками (управляющими) иностранной структуры без образования юридического лица, исполнительными органами личного фонда, имеющего статус международного фонда (кроме международного наследственного фонда), лицами, осуществляющими предпринимательскую деятельность в сфере оказания юридических или бухгалтерских услуг, аудиторскими организациями и индивидуальными аудиторами................................................. 141

Постановление Правительства РФ от 11.02.2025 N 131 (ред. от 29.05.2025)

"Об утверждении Правил передачи информации в Федеральную службу по финансовому мониторингу адвокатами, доверительными собственниками (управляющими) иностранной структуры без образования юридического лица, исполнительными органами личного фонда (кроме наследственного фонда), в том числе международного личного фонда (кроме международного наследственного фонда), лицами, осуществляющими предпринимательскую деятельность в сфере оказания юридических или бухгалтерских услуг, лицами, осуществляющими майнинг цифровой валюты (в том числе участниками майнинг-пула), лицами, организующими деятельность майнинг-пула, нотариусами, аудиторскими организациями и индивидуальными аудиторами и направления Федеральной службой по финансовому мониторингу запросов указанным лицам"....................................................... 156

Правила передачи информации в Федеральную службу по финансовому мониторингу адвокатами, доверительными собственниками (управляющими) иностранной структуры без образования юридического лица, исполнительными органами личного фонда (кроме наследственного фонда), в том числе международного личного фонда (кроме международного наследственного фонда), лицами, осуществляющими предпринимательскую деятельность в сфере оказания юридических или бухгалтерских услуг, лицами, осуществляющими майнинг цифровой валюты (в том числе участниками майнинг-пула), лицами, организующими деятельность майнинг-пула, нотариусами, аудиторскими организациями и индивидуальными аудиторами и направления Федеральной службой по финансовому мониторингу запросов указанным лицам.......................................................... 158

Постановление Правительства РФ от 19.02.2022 N 219 (ред. от 29.05.2025)

"Об утверждении Положения о контроле (надзоре) в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения"................................ 164

Положение о контроле (надзоре) в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения...................................................................................................... 165

Постановление Правительства РФ от 29.05.2014 N 492 (ред. от 29.05.2025)

"О квалификационных требованиях к специальным должностным лицам, ответственным за реализацию правил внутреннего контроля, а также требованиях к подготовке и обучению кадров, идентификации клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма и признании утратившими силу некоторых актов Правительства Российской Федерации" ................................................... 177

Приказ Росфинмониторинга от 20.05.2022 N 100 (ред. от 29.12.2022)

"Об утверждении требований к идентификации клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев, в том числе с учетом степени (уровня) риска совершения подозрительных операций"

(с изм. и доп., вступ. в силу с 01.09.2024)..................................................................................... 179

Требования к идентификации клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев, в том числе с учетом степени (уровня) риска совершения подозрительных операций............................................................................................................................................. 180

1. Общие положения.................................................................................................................. 180
2. Требования к идентификации клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев..................................................................................................... 182

Приложение N 1. Сведения, подлежащие установлению при идентификации клиентов - физических лиц, представителей клиента, выгодоприобретателей - физических лиц и бенефициарных владельцев..................................................................................................... 189

Приложение N 2. Сведения, подлежащие установлению при идентификации клиентов, представителей клиентов и выгодоприобретателей, являющихся юридическими лицами, индивидуальными предпринимателями, физическими лицами, занимающимися в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой, иностранными структурами без образования юридического лица................................................................ 191

Приложение N 3. Сведения, включаемые в анкету клиента................................................. 197

Приказ Росфинмониторинга от 08.02.2022 N 18 (ред. от 14.06.2024)

"Об утверждении Особенностей представления в Федеральную службу по финансовому мониторингу информации, предусмотренной Федеральным законом от 7 августа 2001 г. N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"..................................................................................................... 199

Особенности представления в Федеральную службу по финансовому мониторингу информации, предусмотренной Федеральным законом от 7 августа 2001 г. N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"............................................................................................................................................................. 201

Приложение. Перечень признаков, указывающих на необычный характер операций (сделок)..................................................................................................................................................... 209

Приказ Росфинмониторинга от 20.07.2020 N 175 (ред. от 29.04.2025)

"Об утверждении Порядка ведения личного кабинета, а также Порядка доступа к личному кабинету и его использования" (с изм. и доп., вступ. в силу с 03.06.2025)........................... 211

Приложение N 1. Порядок ведения личного кабинета......................................................... 212

Приложение N 2. Порядок доступа к личному кабинету и его использования................. 214

Приказ Росфинмониторинга от 03.08.2010 N 203 (ред. от 01.11.2010)

"Об утверждении положения о требованиях к подготовке и обучению кадров организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"..................................................................................................... 231

Положение о требованиях к подготовке и обучению кадров организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма................................ 232

1. Общие положения.................................................................................................................. 232
2. Формы, периодичность и сроки обучения......................................................................... 235

III. Программа подготовки и обучения сотрудников организации в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.................................................................................................................................. 238

1. Учет прохождения сотрудниками организации обучения.............................................. 238

Приказ Росфинмониторинга от 23.12.2024 N 333

"Об определении удостоверяемых нотариусом сделок, предусмотренных подпунктом 2 пункта 1 статьи 7.1 Федерального закона от 7 августа 2001 г. N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" ........................................239

Приложение. Удостоверяемые нотариусом сделки, предусмотренные подпунктом 2 пункта 1 статьи 7.1 Федерального закона от 7 августа 2001 г. N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"............................................................ 240