Сборник документов по противодействию отмыванию денег и финансированию терроризма

В обновленный сборник вошли следующие документы

1. Федеральный закон "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" от 07.08.2001 N 115-ФЗ с изменениями и дополнениями от 15.12.2025 N 462-ФЗ, от 15.12.2025 N 479-ФЗ, от 29.12.2025 N 522-ФЗ, от 20.02.2026 N 44-ФЗ вступ. в силу 16.03.2026, 01.09.2026 и 09.02.2027.
   
   

2. Постановление Правительства РФ от 07.08.2025 N 1180 "Об утверждении требований к правилам внутреннего контроля, разрабатываемым адвокатами, доверительными собственниками (управляющими) иностранной структуры без образования юридического лица, исполнительными органами личного фонда (кроме наследственного фонда), в том числе международного личного фонда (кроме международного наследственного фонда), лицами, осуществляющими предпринимательскую деятельность в сфере оказания юридических или бухгалтерских услуг, лицами, осуществляющими майнинг цифровой валюты (в том числе участниками майнинг-пула), лицами, организующими деятельность майнинг-пула, нотариусами, аудиторскими организациями и индивидуальными аудиторами"

3. Постановление Правительства РФ от 11.02.2025 N 131 (ред. от 29.05.2025) "Об утверждении Правил передачи информации в Федеральную службу по финансовому мониторингу адвокатами, доверительными собственниками (управляющими) иностранной структуры без образования юридического лица, исполнительными органами личного фонда (кроме наследственного фонда), в том числе международного личного фонда (кроме международного наследственного фонда), лицами, осуществляющими предпринимательскую деятельность в сфере оказания юридических или бухгалтерских услуг, лицами, осуществляющими майнинг цифровой валюты (в том числе участниками майнинг-пула), лицами, организующими деятельность майнинг-пула, нотариусами, аудиторскими организациями и индивидуальными аудиторами и направления Федеральной службой по финансовому мониторингу запросов указанным лицам"
   
   
4. Постановление Правительства РФ от 19.02.2022 N 219 (ред. от 29.05.2025) "Об утверждении Положения о контроле (надзоре) в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения"
   
   

5. Постановление Правительства РФ от 29.05.2014 N 492 (ред. от 29.05.2025) "О квалификационных требованиях к специальным должностным лицам, ответственным за реализацию правил внутреннего контроля, а также требованиях к подготовке и обучению кадров, идентификации клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма и признании утратившими силу некоторых актов Правительства Российской Федерации" 

6. Приказ Росфинмониторинга от 23.04.2025 N 74 "Об утверждении требований к идентификации клиентов, представителей клиентов (в том числе идентификации единоличного исполнительного органа как представителя клиента), выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев"
   
   
   
7. Приказ Росфинмониторинга от 08.02.2022 N 18 (ред. от 14.06.2024) "Об утверждении Особенностей представления в Федеральную службу по финансовому мониторингу информации, предусмотренной Федеральным законом от 7 августа 2001 г. N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"
   
   
8. Приказ Росфинмониторинга от 20.07.2020 N 175 (ред. от 29.04.2025) "Об утверждении Порядка ведения личного кабинета, а также Порядка доступа к личному кабинету и его использования" 
   
   
9. Приказ Росфинмониторинга от 03.08.2010 N 203 (ред. от 01.11.2010) "Об утверждении положения о требованиях к подготовке и обучению кадров организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"
   
   
10. Приказ Росфинмониторинга от 23.12.2024 N 333 "Об определении удостоверяемых нотариусом сделок, предусмотренных подпунктом 2 пункта 1 статьи 7.1 Федерального закона от 7 августа 2001 г. N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"

Изменения вступившие в силу в 2025г. и вступающие в 2026г. выделены жирным шрифтом!

Книга формата А4 собрана на металлическую пружину.

Текст напечатан крупным шрифтом на белой бумаге, 80 г/м2, печать цифровая.
Издание содержит 234 страниц. 

ФЕДЕРАЛЬНЫЙ ЗАКОН

«О ПРОТИВОДЕЙСТВИИ ЛЕГАЛИЗАЦИИ (ОТМЫВАНИЮ)

ДОХОДОВ, ПОЛУЧЕННЫХ ПРЕСТУПНЫМ ПУТЕМ,

И ФИНАНСИРОВАНИЮ ТЕРРОРИЗМА» ............................................................................... 7

Глава I. Общие положения................................................................................. 8

Статья 1. Цели настоящего Федерального закона.................................................................... 8

Статья 2. Сфера применения настоящего Федерального закона............................................ 8

Статья 3. Основные понятия, используемые в настоящем Федеральном законе.................. 8

Глава II. Предупреждение легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, финансирования терроризма, экстремистской деятельности и финансирования распространения оружия массового уничтожения......................................................................................................... 16

Статья 4. Меры, направленные на противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма, экстремистской деятельности и финансированию распространения оружия массового уничтожения.................................... 16

Статья 5. Организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом.................................................................................................................................. 18

Статья 6. Операции с денежными средствами или иным имуществом, подлежащие обязательному контролю....................................................................................................................................... 20

Статья 6.1. Обязанности юридического лица по раскрытию информации о своих бенефициарных владельцах.................................................................................................................................... 36

Статья 7. Права и обязанности организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом................................................................................................................ 37

Статья 7.1. Права и обязанности иных лиц............................................................................... 85

Статья 7.1-1. Предоставление информации организаторами торговли, клиринговыми организациями, центральными контрагентами и профессиональными участниками рынка ценных бумаг, осуществляющими деятельность исключительно по инвестиционному консультированию........................................................................................ 88

Статья 7.2. Права и обязанности кредитных организаций, филиалов иностранных банков и организаций федеральной почтовой связи при осуществлении безналичных расчетов и переводов денежных средств........................................................................................................................ 89

Статья 7.3. Обязанности организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, при приеме на обслуживание и обслуживании некоторых категорий лиц........................................................................................ 92

Статья 7.4. Дополнительные меры противодействия финансированию терроризма и экстремистской деятельности..................................................................................................... 94

Статья 7.5. Права и обязанности организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, при приеме на обслуживание и обслуживании организаций и физических лиц, включенных в перечни организаций и физических лиц, связанных с терроризмом или с распространением оружия массового уничтожения, составляемые в соответствии с решениями Совета Безопасности ООН........................................................... 97

Статья 7.6. Информирование о группах риска совершения юридическими лицами (за исключением кредитных организаций, филиалов иностранных банков, государственных органов и органов местного самоуправления) (индивидуальными предпринимателями), зарегистрированными в соответствии с законодательством Российской Федерации, подозрительных операций и использование кредитными организациями, филиалами иностранных банков данной информации............................................................................... 100

Статья 7.7. Права и обязанности кредитных организаций, филиалов иностранных банков при приеме на обслуживание и обслуживании клиентов - юридических лиц (индивидуальных предпринимателей), зарегистрированных в соответствии с законодательством Российской Федерации, в зависимости от отнесения их к группам риска совершения подозрительных операций.......................................................................................... 101

Статья 7.8. Права и обязанности Центрального банка Российской Федерации, кредитных организаций, филиалов иностранных банков, юридических лиц (индивидуальных предпринимателей) при пересмотре высокой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций и оснований для применения мер в связи с отнесением Центральным банком Российской Федерации юридических лиц (индивидуальных предпринимателей) к группе высокой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций.......................................................... 107

Глава II.1. Особенности организации оператором платформы цифрового рубля, участниками платформы цифрового рубля деятельности по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма, экстремистской деятельности и финансированию распространения оружия массового уничтожения........ 110

Статья 7.9. Права и обязанности оператора платформы цифрового рубля........................... 110

Статья 7.10. Дополнительные права и обязанности оператора платформы цифрового рубля в случаях передачи распоряжений пользователей платформы цифрового рубля (плательщиков, получателей) непосредственно оператору платформы цифрового рубля............................ 113

Статья 7.11. Права и обязанности участников платформы цифрового рубля...................... 116

Статья 7.12. Информационное взаимодействие оператора платформы цифрового рубля и уполномоченного органа............................................................................................................ 119

Статья 7.13. Права и обязанности пользователя платформы цифрового рубля или его представителя.............................................................................................................................. 120

Статья 7.14. Обжалование решений оператора платформы цифрового рубля об отказе в совершении операций с цифровыми рублями............................................................................................... 120

Глава III. Организация деятельности по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма, экстремистской деятельности и финансированию распространения оружия массового уничтожения........................................... 122

Статья 8. Уполномоченный орган............................................................................................. 122

Статья 8.1. Предоставление уполномоченным органом информации в целях противодействия коррупции.................................................................................................................................. 125

Статья 9. Представление информации и документов............................................................ 126

Статья 9.1. Контроль (надзор) в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма, экстремистской деятельности и финансированию распространения оружия массового уничтожения................................. 128

Глава IV. Международное сотрудничество в сфере борьбы с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, финансированием терроризма, экстремистской деятельности и финансированием распространения оружия массового уничтожения........................................ 131

Статья 10. Обмен информацией и правовая помощь............................................................. 131

Статья 10.1. Информирование компетентных органов иностранных государств о запрете отдельным категориям лиц открывать и иметь счета (вклады), хранить наличные денежные средства и ценности в иностранных банках, расположенных за пределами территории Российской Федерации, владеть и (или) пользоваться иностранными финансовыми инструментами 132

Статья 10.2. Международное сотрудничество в сфере борьбы с финансированием терроризма и финансированием распространения оружия массового уничтожения................................ 133

Статья 11. Признание приговора (решения), вынесенного судом иностранного государства 133

Статья 12. Утратила силу......................................................................................................... 134

Глава V. Заключительные положения............................................................................................. 135

Статья 13. Ответственность за нарушение настоящего Федерального закона................... 135

Статья 14. Прокурорский надзор............................................................................................. 136

Статья 15. Обжалование действий уполномоченного органа и его должностных лиц...... 136

Статья 16. Вступление в силу настоящего Федерального закона........................................ 136

Статья 17. Приведение нормативных правовых актов в соответствие с настоящим Федеральным законом....................................................................................................................................... 136

Постановление Правительства РФ от 07.08.2025 N 1180

"Об утверждении требований к правилам внутреннего контроля, разрабатываемым адвокатами, доверительными собственниками (управляющими) иностранной структуры без образования юридического лица, исполнительными органами личного фонда (кроме наследственного фонда), в том числе международного личного фонда (кроме международного наследственного фонда), лицами, осуществляющими предпринимательскую деятельность в сфере оказания юридических или бухгалтерских услуг, лицами, осуществляющими майнинг цифровой валюты (в том числе участниками майнинг-пула), лицами, организующими деятельность майнинг-пула, нотариусами, аудиторскими организациями и индивидуальными аудиторами"...................................................................................................................................... 137

Требования к правилам внутреннего контроля, разрабатываемым адвокатами, доверительными собственниками (управляющими) иностранной структуры без образования юридического лица, исполнительными органами личного фонда (кроме наследственного фонда), в том числе международного личного фонда (кроме международного наследственного фонда), лицами, осуществляющими предпринимательскую деятельность в сфере оказания юридических или бухгалтерских услуг, лицами, осуществляющими майнинг цифровой валюты (в том числе участниками майнинг-пула), лицами, организующими деятельность майнинг-пула, нотариусами, аудиторскими организациями и индивидуальными аудиторами................................................. 139

Постановление Правительства РФ от 11.02.2025 N 131 (ред. от 29.05.2025)

"Об утверждении Правил передачи информации в Федеральную службу по финансовому мониторингу адвокатами, доверительными собственниками (управляющими) иностранной структуры без образования юридического лица, исполнительными органами личного фонда (кроме наследственного фонда), в том числе международного личного фонда (кроме международного наследственного фонда), лицами, осуществляющими предпринимательскую деятельность в сфере оказания юридических или бухгалтерских услуг, лицами, осуществляющими майнинг цифровой валюты (в том числе участниками майнинг-пула), лицами, организующими деятельность майнинг-пула, нотариусами, аудиторскими организациями и индивидуальными аудиторами и направления Федеральной службой по финансовому мониторингу запросов указанным лицам"....................................................... 152

Правила передачи информации в Федеральную службу по финансовому мониторингу адвокатами, доверительными собственниками (управляющими) иностранной структуры без образования юридического лица, исполнительными органами личного фонда (кроме наследственного фонда), в том числе международного личного фонда (кроме международного наследственного фонда), лицами, осуществляющими предпринимательскую деятельность в сфере оказания юридических или бухгалтерских услуг, лицами, осуществляющими майнинг цифровой валюты (в том числе участниками майнинг-пула), лицами, организующими деятельность майнинг-пула, нотариусами, аудиторскими организациями и индивидуальными аудиторами и направления Федеральной службой по финансовому мониторингу запросов указанным лицам.......................................................... 154

Постановление Правительства РФ от 19.02.2022 N 219 (ред. от 29.05.2025)

"Об утверждении Положения о контроле (надзоре) в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения"................................ 160

Положение о контроле (надзоре) в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения...................................................................................................... 161

Постановление Правительства РФ от 29.05.2014 N 492 (ред. от 29.05.2025)

"О квалификационных требованиях к специальным должностным лицам, ответственным за реализацию правил внутреннего контроля, а также требованиях к подготовке и обучению кадров, идентификации клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма и признании утратившими силу некоторых актов Правительства Российской Федерации" ........................................... 173

Приказ Росфинмониторинга от 23.04.2025 N 74

"Об утверждении требований к идентификации клиентов, представителей клиентов (в том числе идентификации единоличного исполнительного органа как представителя клиента), выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев".......................................................... 175

Требования к идентификации клиентов, представителей клиентов (в том числе идентификации единоличного исполнительного органа как представителя клиента), выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев.............................................................................................................. 176

1. Общие положения.................................................................................................................. 176
2. Требования к идентификации клиентов, представителей клиентов, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев..................................................................................................... 177

Приложение N 1. Сведения, подлежащие установлению при идентификации клиентов - физических лиц (не являющихся индивидуальными предпринимателями), представителей клиента, выгодоприобретателей - физических лиц (не являющихся индивидуальными предпринимателями) и бенефициарных владельцев............................................................. 184

Приложение N 2. Сведения, подлежащие установлению при идентификации клиентов, представителей клиентов и выгодоприобретателей, являющихся юридическими лицами, индивидуальными предпринимателями, лицами, указанными в пункте 1 статьи 7.1 Федерального закона от 7 августа 2001 г. N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", иностранными структурами без образования юридического лица............................................................................................. 186

Приложение N 3. Сведения, включаемые в анкету клиента................................................. 192

Приказ Росфинмониторинга от 08.02.2022 N 18 (ред. от 14.06.2024)

"Об утверждении Особенностей представления в Федеральную службу по финансовому мониторингу информации, предусмотренной Федеральным законом от 7 августа 2001 г. N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"..................................................................................................... 194

Особенности представления в Федеральную службу по финансовому мониторингу информации, предусмотренной Федеральным законом от 7 августа 2001 г. N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".............................................................................................................. 196

Приложение. Перечень признаков, указывающих на необычный характер операций (сделок).................................................................................................................. 203

Приказ Росфинмониторинга от 20.07.2020 N 175 (ред. от 29.04.2025)

"Об утверждении Порядка ведения личного кабинета, а также Порядка доступа к личному кабинету и его использования" (с изм. и доп., вступ. в силу с 03.06.2025)........................... 205

Приложение N 1. Порядок ведения личного кабинета......................................................... 206

Приложение N 2. Порядок доступа к личному кабинету и его использования................. 208

 Приказ Росфинмониторинга от 03.08.2010 N 203 (ред. от 01.11.2010)

"Об утверждении положения о требованиях к подготовке и обучению кадров организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"..................................................................................................... 225

Положение о требованиях к подготовке и обучению кадров организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма................................ 226

1. Общие положения....................................................................................... 226
2. Формы, периодичность и сроки обучения......................................................................... 229

III. Программа подготовки и обучения сотрудников организации в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.................................................................................................................................. 232

1. Учет прохождения сотрудниками организации обучения.............................................. 232

Приказ Росфинмониторинга от 23.12.2024 N 333

"Об определении удостоверяемых нотариусом сделок, предусмотренных подпунктом 2 пункта 1 статьи 7.1 Федерального закона от 7 августа 2001 г. N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" 233

Приложение. Удостоверяемые нотариусом сделки, предусмотренные подпунктом 2 пункта 1 статьи 7.1 Федерального закона от 7 августа 2001 г. N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма". 234